Esquema de pirâmide de negociação forex

Programas Forex HYIP - os sinais de contar histórias de uma fraude forex.

Programas de investimento de alto rendimento ou HYIP é quando o artista e seus afiliados fraudam os investidores através de promessas de retorno sobre o investimento até 80% ao dia. Esses golpes têm vindo a proliferar no mundo ocidental desde as façanhas lendárias do Sr. Charles Ponzi e da sua classe. Geralmente, as promessas de renda descaradamente irrealistas são reforçadas por reivindicações de exclusividade, admissões limitadas e algum tipo de fórmula secreta que permitirá lucros ilimitados aos investidores.

HYIP's são apenas fraudes.

Claro, esses HYIP são apenas golpes e muitos investidores podem se considerar afortunados se conseguirem escapar com seus casacos ainda de costas. Enquanto esses artistas e apresentadores de engano convencem o potencial investidor de que os retornos são gerados através de suas habilidades incomparáveis ​​no investimento, perspicácia comercial sem igual e nível de inteligência estratosférico, de fato, o modelo de negócios é muito simples e não depende de nenhum tipo de negócio perspicácia ou visão de investimento. Tudo o que esses indivíduos industriosos fazem é tomar o capital que eles recebem como depósitos de novos investidores crédulos e distribuí-lo entre as outras vítimas de seus esquemas, disfarçando o fluxo interminável de fundos de investidores em seu programa de investimento falso, como o retorno do investimento gerado por perspicazes e práticas de investimento hábeis.

Por que os investidores ficam enganados.

Então o que eles estão fazendo é tirar seu dinheiro e devolvê-lo como rendimento em seus programas de investimento. Não parece insultante para a inteligência humana ter havido tantas pessoas que foram enganadas por um esquema de fraude tão insensatamente simples? Provavelmente, mas a falta de inteligência certamente não é a causa real da credulidade sofrida pelas muitas vítimas desses esquemas. Como mencionamos anteriormente neste site e você mesmo já ouviu falar de muitos outros, os seres humanos adoram acreditar no que querem acreditar. Embora a lógica nos diga para não confiar em nada que nós não possamos entender ou nos explicamos, somos propensos a superestimar o valor de uma promessa que oferece excelentes retornos por apenas um pequeno esforço.

Gerentes de HYIP's são artistas significativos.

Os gerentes de HYIPs também são pessoas inteligentes. Afinal, são artistas, mestres de suas artesãs, que se deleitam com grande destruição do sustento de pessoas inocentes, roubando suas economias de vida e deixando-as como ovelhas fleeced no meio da paisagem gelada da vida moderna. Eles sabem como adictam seus clientes aos retornos rápidos dos programas de investimento de alto rendimento por injeções moderadas e medidas do veneno. Na primeira etapa, as vítimas estão incréditas das ofertas feitas e se juntarão ao HYIP com somas muito pequenas, com o único propósito de testar se os gerentes do esquema de fraude retornarão qualquer coisa em seus investimentos. Uma vez que as pequenas somas depositadas voltam com um lucro muito grande, a insegurança inicial da vítima também é apagada, embora gradualmente. Lentamente e devagar, os pequenos depósitos continuam acumulando, já que $ 100s somam US $ 1.000 e US $ 1.000 para US $ 10.000, até que todo o cuidado seja lançado ao vento e uma euforia ilimitada incapacita a capacidade de raciocínio do & ldquo; investor & rdquo ;. Ao mesmo tempo, os gerentes do programa HYIP continuam promovendo seu belo esquema, usando os depoimentos de clientes passados ​​para comprovar a confiabilidade de suas reivindicações impossíveis e se eles são bem sucedidos que em muitos casos eles são, eles observam os fundos à sua disposição balão a quantidades ultrajantes.

Quem são as vítimas e o que acontece?

Muitas vezes, as primeiras vítimas do HYIP são aqueles que são os mais afortunados, mas mesmo isso é ilusório. À medida que os gerentes despejam os depósitos de suas vítimas em um pool de rendimento que distribuem aos seus membros mais velhos, aqueles que estão no topo da pirâmide geralmente ganharão os maiores montantes devido à sua antiguidade na estrutura. Aqueles que são os últimos geralmente perdem cada centavo que depositam, à medida que o esquema colapsa e os gerentes desaparecem entre sombras e ventos juntamente com o dinheiro do cliente, deixando ar quente ou frio sobre o qual suas vítimas podem construir castelos.

Claro, enquanto o HYIP paga bem às primeiras vítimas, eles também vão se arrepender de sua credulidade como ações judiciais, conhecidas coloquialmente como clawbacks, recuperam a maior parte do dinheiro distribuído como depósitos roubados de investidores. Os gerentes são vencedores no Havaí, Tahiti, nas Ilhas do Caribe ou em algum outro lugar até agora, a menos que sejam atendidos por órgãos policiais. Todos os outros de volta a casa são perdedores, seus sonhos se desmoronam em um monte de intimações, contas não pagas, depressão e desespero.

Eventualmente, a maneira como os clientes são defraudados diferirá caso a caso. Em alguns, um esquema de pirâmide ou ponzi irá avançar conforme descrito acima, com o número de vítimas crescendo através de referências e aqueles no topo obtendo a maior participação da receita de investimento pretendida. Em outros casos, os fundos dos clientes são desviados por meio de contas gerenciadas mal gerenciadas e, em outros casos, o fraudador não se preocupa tanto com a finesse de seus métodos, apenas coloca os depósitos e foge. Muitas vezes, como eles roubam é imaterial para as vítimas, mas o conhecimento de seus métodos pode ser útil para as agências de aplicação da lei enquanto tentam trazer os ladrões de volta à justiça, com a esperança de que alguns dos fundos roubados sejam recuperados.

Quem era Charles Ponzi e por que ele era tão infame?

Carlo Pietro Giovanni Guglielmo Tebaldo Ponzi, mais conhecido como Charles Ponzi, era um homem de negócios italiano oportunista que recorreu a esnobar o público em geral no Canadá e nos Estados Unidos na década de 1920. Ele nasceu na Itália em 1882, trabalhou em seus primeiros anos como trabalhador postal, mas chegou a Boston em 1903, pronto para fazer sua fama e fortuna. Depois de uma série de estranhos, mudou-se para Montreal e trabalhou para um banqueiro que cobriu pagamentos de juros acima da média com depósitos em novas contas no banco. À medida que as rodas estavam voltando em sua mente para uma maneira de ganhar dinheiro por conta própria, Carlo atingiu momentos difíceis e foi preso por falsificação de cheques, mas o tempo de prisão forneceu mentores na arte do esvaziamento e só fortaleceu sua determinação de ganhar muito dinheiro e rapidamente .

Após seu lançamento, ele migrou de volta para Boston e preso no & ldquo; backbone & rdquo; de sua proposta de dinheiro e ndash; Cupons de Resposta Internacional (& ldquo; IRC & rdquo;;). Esses certificados podem ser comprados em um país, depois enviados para um destinatário em outro e, finalmente, usados ​​para comprar selos para correspondência adicional com a localização anterior. Se o valor dos selos postais variasse em grande medida, então um lucro poderia ser potencialmente feito, uma forma inicial de arbitragem legal. Ponzi providenciou amigos de volta na Itália para comprar IRC & rsquo; s e depois enviá-los para ele para encaminhamento nos estados. As margens podem ser especialmente altas, mas a quantidade de burocracia envolvida para a conversão de selos de pequeno valor para o dinheiro tornou-se um enorme obstáculo durante a fase de desenvolvimento inicial.

O esquema Ponzi decola.

Destemido pela realidade, Carlo começou a comercializar um retorno de 100% em noventa dias para atrair investidores iniciais, e funcionou. Em cinco meses, ele havia recolhido US $ 420.000 em depósitos, no valor de cerca de US $ 4,5 milhões nos termos da atualidade. O dinheiro estava vazando a uma taxa exorbitante, mas em um nível básico, ele não conseguiu gerar lucro em uma única transação. Seguindo a lição bancária que ele aprendeu em Montreal, ele abandonou qualquer esforço para fazer retornos legítimos, mas focado em pagar aos investidores mais velhos com novos fundos quando chegaram à porta. Ele passou a viver a vida alta, e as autoridades locais logo se desconfiariam de suas atividades de investimento.

Clarence Barron, o analista financeiro que publicou o documento financeiro da Barron, revelou que, para que seu esquema funcione, seria necessário que 160 milhões de IRCs circulassem. O Escritório de Correios dos Estados Unidos colocou o valor real em algum lugar na área de 27.000, muito longe do que era necessário para suportar a operação da Ponzi. Depois de vários artigos de jornal desprezíveis e demandas de investidores para o retorno de suas economias, Charles Ponzi entregou-se às autoridades federais.

Depois de uma série de provações, prisões e mais esquemas para defraudar, ele finalmente morreu na pobreza no Brasil em 1949. As tentativas de determinar a magnitude das perdas de investidores atribuíram um valor nos termos de US $ 225 milhões. Quando comparado ao roubo de $ 13 bilhões de Bernie MaDoff, os anões Ponzi em comparação.

Traços típicos empregados por este escoteiro infame.

Quais foram os traços típicos empregados por este trapaceiro infame no seu muito anunciado & ldquo; Ponzi Scheme & rdquo ;? A consciência pode ser a sua primeira linha de defesa quando se trata de fraudadores tentando roubar seu capital arduamente conquistado. Compreender a natureza de um esquema de Ponzi é o melhor lugar para começar porque, mesmo após os noventa anos, os modernos esquemas Ponzi são os mesmos hoje em dia do que em 1920.

O formato geralmente envolve uma transação financeira complicada que a maioria das pessoas raramente ouviu falar, melhorando assim a sua mística e o mito de que as fortunas podem ser feitas com astuto. Retornos ultrajantes são prometidos no início, o & ldquo; HYIP & rdquo; conceito. A Ponzi começou com uma duplicação em 90 dias, mas voltou gradualmente a 50% em um ano, ainda bem acima das taxas de 5% oferecidas nos bancos locais no momento. Os relatórios são falsificados, se até disponíveis, e os reembolsos são generosamente dados para aumentar a credibilidade. O huckster parece ser rico, com um estilo de vida luxuoso e escritórios elegantes. Seus clientes também se tornarão seus seguidores mais ávidos e cantarão os seus elogios. Uma sensação de urgência geralmente irá convencer os potenciais investidores a agir rapidamente, um sinal seguro de que uma escravidão está em andamento. Se parece ser bom ser verdade, aceite que seja!

Algumas dicas para evitar fraudes.

Examinaremos o HIPP FOREX em breve, mas vamos mencionar que a maneira de evitar o rescaldo da ruína financeira é evitar os sonhos rosa que fazem com que as vítimas sejam manipuladas tão facilmente pelas promessas sem sentido dos fraudadores. Existem algumas regras douradas de negociação e investimento em geral e quem adere a pessoas com determinação e consistência se encontrará invulnerável para HYIPs, pirâmides, ponzis e suas muitas outras variedades. Não se envolva em uma atividade que você não entende. Não acredite em algo que você possa explicar. Se as promessas que você disse são muito boas para ser verdade, não arrisque suas riquezas e poupanças para persegui-las.

A variedade forex é generalizada hoje em dia. Nos primeiros dias dos programas de investimento de alto rendimento, o anunciante seria limitado a uma região geográfica devido ao subdesenvolvimento das comunicações internacionais. Muitos conmen e artistas de fraude estão profundamente apreensivos com as possibilidades criadas pela propagação da internet em todo o mundo. Assim como os empresários sérios, eles vêem novas fronteiras e novos lucros potencialmente criados por essas novas tecnologias. Hoje, com um clique, um fazendeiro chinês, um aposentado americano, um empresário russo pode ser atraído para a teia da aranha e esfolado e esfolado é uma fonte de grande entusiasmo para os golpistas. Eles foram rápidos em explorar as possibilidades da era da Internet, com anonimato, falta de regulação e transparência, criando o ambiente mais perfeito para a disseminação de suas doenças financeiras. Visite o nosso para entrar em contato com a página se você encontrou algum HYIPs forex e deseja denunciá-lo.

Não confie no segredo escondido no programa HYIP.

No programa FOREX HYIP, o fraudador geralmente reivindicará conhecimento de algum tipo de fórmula secreta que lhe permita registrar lucros muito elevados de forma consistente. Uma vez que o conhecimento reivindicado é quase certamente inexistente, sua natureza pode ser qualquer coisa a partir de um método de negociação automatizado, algum tipo de estratégia de arbitragem especial e exclusiva, ou menos freqüentemente, alguma combinação proprietária de indicadores técnicos que permite que o artista intérprete do alto supera os investidores profissionais e grandes empresas com grande habilidade. O que eles dizem que eles fazem é irrelevante: porque na grande maioria dos casos eles não fazem nada e apenas pagam você de volta com o seu dinheiro, dependendo da sua antiguidade na estrutura.

O caso Joel Ward.

Uma amostra fina, mas um pouco anti-climática, desses indivíduos interessantes foi Joel Ward, que também discutimos no nosso artigo de conta gerenciada forex. Joel Ward começou sua carreira com US $ 300.000 em depósitos de clientes no momento do lançamento do seu Fundo Joel Nathan em 2003. Em apenas dois anos, o montante que ele estava gerenciando havia aumentado para US $ 7 milhões, ele foi entrevistado e citado de forma respeitável e credível fontes de notícias como Financial Times, Market Watch e Wall Street Journal. Como uma criação particularmente invisível do céu, Joel Ward poderia mesmo comentar a atitude irracional de muitos investidores para a divisa, como eles viam o negócio como um esquema rápido e rico, como alavanca muito alta era muito prejudicial para uma carreira e como era difícil Ele e sua empresa trabalharam para educar seus clientes em práticas e métodos de investimento sensíveis. Ele sempre enfatizou a importância da conduta ética na indústria forex.

É ético ou não, Joel Ward foi muito eficaz em utilizar cada centavo que foi depositado em sua firma no sentido de maximizar os lucros, mas, no caso dele, os lucros eram apenas para si. Eventualmente, quando seu Fundo Joel Nathan ficou sem dinheiro, ele criou seus investidores que "não há fundos na JNF, já que todos os fundos foram desviados". & Rdquo; desta maneira extremamente cândida, o que poderia ser considerado um bom exemplo de alta ética no negócio de fraude forex. A lei o condenou a nove anos de prisão por roubar US $ 11 milhões de seus clientes.

Mais tarde, descobriu-se que dos US $ 15 milhões que Joel Ward havia adquirido, ele havia trocado apenas US $ 2 milhões, tudo o que ele havia perdido no mercado. O retorno real do investimento foi fornecido pelo uso de Ponziesque de US $ 3,7 milhões, que ele havia reciclado para os clientes. A grande maioria da soma restante foi usada para financiar seu estilo de vida extravagante e sua compra da escola "Learn: Forex", que ele usou como fonte de recrutamento para seus negócios. Leia mais sobre o caso Joel Ward.

O take-away para você como leitor.

Para os propósitos deste artigo, nós estamos mais interessados ​​no modelo de distribuição Ponzi do esquema HYIP. A lição mais importante que um comerciante potencial irá derivar do acima é que não é uma boa idéia avaliar um esquema forex, mesmo com base nos retornos de investimento: a menos que exista conhecimento em primeira mão das práticas comerciais ou um grau considerável de transparência sobre a própria empresa, não há garantia de que um histórico de lucros alegados em um HYIP seja baseado em lucros reais que podem ser gastos com segurança por um investidor. Na verdade, voltamos ao nosso princípio principal, que discutimos alguns parágrafos acima: Não acredite em nada, a menos que você possa duplicar o desempenho reivindicado aplicando os mesmos métodos. Não acredite em nada que você não entenda. Não arrisque suas economias com base no que você disse por amigos ou familiares, a menos que esteja convencido de que sabe o que está fazendo.

Em suma, um programa HYIP é uma bomba pintada e decorada como uma maçã mágica. Em vez dos lucros maciços e que mudam a vida que você pretende, você acabará sofrendo perdas maciças e destrutivas que irão arruinar seus sonhos e confiança. Se ficar rico era tão fácil, todos seriam milionários. Não é uma coincidência que o único lugar em que todos sejam um milionário é o Zimbábue nos dias de hoje: Não confie em afirmações ilógicas de indivíduos carismáticos que prometem lucros de um sistema de caixa preta. Faça sua própria diligência antes de escolher os corretores ou indivíduos que propõem retornos extravagantes em qualquer investimento. Comece visitando nossa página de corretores recomendada e veja a lista de empresas que foram disciplinadas pela NFA ou pela CFTC.

$ 1 bilhão perdido no esquema da pirâmide forex: Bloomberg.

A primeira vez que Rajibuddin Mandal, um médico de família em Birmingham, na Inglaterra, tentou trocar moedas on-line, perdeu 2.000 libras esterlinas. A partir dessa experiência, ele concluiu que o mercado de câmbio era muito grande, muito complexo e muito perigoso para investidores amadores como ele. Ele decidiu que precisava de ajuda dos profissionais.

Um site que ele encontrou na Internet no início de 2013 parece estar falando diretamente para ele. Chamada de investimento seguro, o site reconheceu que o comércio de moeda era arriscado.

"Noventa por cento dos comerciantes da forex acabam perdendo dinheiro", afirmou. O Secure Investment disse que ofereceu algo mais seguro: tomou decisões comerciais para investidores e garantiu seu principal. Isso significava, pensou Mandal, que mesmo que ele não ganhasse dinheiro, o pior que poderia acontecer seria que ele iria romper, o Bloomberg Markets informará em sua edição de dezembro.

O Secure Investment disse que trocou mais de US $ 4,8 bilhões por dia para mais de 100 mil investidores em 140 países. A empresa disse que publicou todos os seus negócios todos os dias, mostrando quais eram vencedores e quais eram perdedores. O site disse que os investidores tinham ganhos líquidos médios de 1 por cento em cada dia de negociação nos últimos cinco anos.

Michael Sterling, identificado como CEO da Secure em um infomercial que foi exibido no site. Consulte Mais informação.

Mandal viu testemunhos de vídeo por clientes satisfeitos, incluindo aquele que disse ter observado seu investimento crescer por anos, preparando-o para uma aposentadoria sem stress.

'Nada que eu vi'

Ao longo de três meses, Mandal, 41, diz que seguiu cuidadosamente os resultados comerciais da Secure Investment em seu site.

"Não houve nada que eu vi que me levou a acreditar que poderia haver qualquer tipo de problema", diz ele.

O site disse que esses ganhos médios de 1 por cento diariamente não poderiam ser compostos em um retorno anual. Mesmo sem composição, esses tipos de rendimentos diários equivalem a um ganho anual de cerca de 250 por cento - ou mais de 25 vezes o retorno anual médio do Padrão & amp; Poor's 500 Index, com dividendos reinvestidos, nos últimos 50 anos. O investimento seguro não forneceu esse tipo de contexto.

Em maio e junho do ano passado, Mandal e sua esposa, Wasima, 37, também médico, investiram US $ 30.000 cada um com a Secure, o que exigiu que os clientes usassem dólares americanos. Os Mandals trocaram libras por US $ 60.000, usando um banco. Seguindo as instruções da Secure, eles passaram o dinheiro para bancos em Austrália e Chipre para abrir suas contas.

Iniciando no site da empresa com regularidade, eles assistiram como a Secure negociou o dólar em relação ao euro. O site da Secure mostrou que suas contas haviam aumentado em valor para um total de US $ 245.000 - um aumento de quatro vezes - em apenas 10 meses.

Fotógrafo: Nancy Newberry / Bloomberg Markets.

David Kane, um único pai com três meninos, diz que esperava que seu investimento seguro fosse feito. Consulte Mais informação.

Lei irrelevante.

Mandal diz que decidiu retirar algum dinheiro em março. Em uma resposta enviada por e-mail, a Secure disse que teria que esperar. Ele citou problemas com a Lei de Conformidade do Imposto sobre a Conta Externa dos EUA, que é uma regra do Departamento do Tesouro que se aplica aos cidadãos dos EUA usando contas estrangeiras - uma lei irrelevante para Mandal, que é um cidadão da U. K. O 5 de março, o correio eletrônico disse que Mandal receberia o dinheiro em alguns dias.

"Obrigado pela sua paciência", disse.

Mandal diz que ele ainda não desconfiava. Ele recebeu outro e-mail da Secure em 30 de abril.

"Nosso Departamento Técnico está atualmente trabalhando em atualizações do sistema", afirmou. "Nossa empresa se desculpa sinceramente por quaisquer falhas temporárias que possam ocorrer".

No dia seguinte, o site ficou offline. Nunca voltou. Nem o investimento dos Mandals. Tanto quanto ele sabe, os seus $ 60,000 desapareceram para sempre.

"Todos os dias, eu vi que eles estavam me fazendo lucros", diz Mandal. "E então de repente foi. Isso me deu dor psicológica e estresse. Eu me sinto muito envergonhado. "

Muito outros.

Se o dinheiro estiver perdido para sempre, os Mandals podem ter muita companhia. Investidores de todo o mundo podem ter perdido mais de US $ 1 bilhão, com base em dados publicados no site da Secure e vistos pela Bloomberg Markets dois meses antes do encerramento do site.

"Esse tipo de fraude forex é um assalto ao sistema financeiro internacional - vitimando os investidores em vários países enquanto esconde onde ocorreu o crime", diz o senador dos Estados Unidos, Carl Levin, presidente do Subcomitê Permanente de Investigações e tomou conhecimento do Seguro Investimento quando perguntado sobre isso pela Bloomberg Markets.

Clientes em 11 países nos cinco continentes dizem ter visto o dinheiro evaporar com o Secure. Vinte e cinco investidores entrevistados dizem que a Secure, que foi incorporada no Panamá em 2008, havia instruído para transferir dinheiro para bancos na Austrália, Chipre, Letônia e Polônia.

O site da empresa forneceu uma explicação: "De tempos em tempos, o Secure Investment pode alterar as informações da conta bancária, porque escolhe o parceiro financeiro que atualmente oferece condições de cooperação mais lucrativas".

Nunca Revelado.

A Secure nunca revelou sua verdadeira localização e forneceu a seus clientes apenas alguns nomes de bancos e empresas relacionadas, juntamente com os números de telefone gratuitos do centro de atendimento na Austrália, Canadá, Hong Kong, U. K e os EUA.

O Secure Investment atraiu clientes criando sua própria boa reputação e publicando um recorde de sucesso aparentemente bem-sucedido em seu site elaborado. Era tudo uma mentira. As reivindicações da empresa para ter escritórios e uma grande equipe também eram falsas. Pelo menos alguns dos seus chamados depoimentos de clientes foram realmente entregues por atores.

A decepção funcionou - por um tempo. Em março, o site da Secure era mais popular do que o Forex, administrado pela Gain Captial Holding Inc., a segunda maior empresa de negociação forex de balcão americano, de acordo com Alexa, uma unidade da Amazon Inc. que rastreia visualizações de página de milhões de sites.

A pesquisa mais comum que envia o tráfego para a Secure foi a frase "investimento seguro". O visitante médio do site da Secure ficou por quase sete minutos e viu sete páginas, de acordo com Alexa.

Web Financeira.

Secure criou uma rede financeira enrolada para colher e esconder o dinheiro dos investidores através da criação de empresas com nomes diferentes incorporados em Belize, nas Ilhas Virgens Britânicas e na U. K. A Secure convidou os clientes em e-mails para transferir dinheiro para contas bancárias detidas por essas empresas.

Ao usar empresas relacionadas, a Secure obscureceu a trilha de papel dos fundos de investidores que acabaria com a empresa.

A única evidência pública de que as autoridades analisaram o investimento seguro vem do Panamá. Em julho de 2013, o site do regulador de valores mobiliários do Panamá, a SMV, advertiu que a empresa não tinha licença ou estava autorizada a trocar moedas.

O regulador também disse que o Secure Investment listou um falso endereço da Cidade do Panamá como sede.

O escritório aborda o site da Secure, listado em Hong Kong, Londres e Sydney, também faltam. Todos esses estavam em sites administrados pela empresa de locação de escritório internacional Regus Plc. (RGU) O porta-voz de Londres, Andrew Brown, pesquisou os registros de sua empresa e descobriu que a Secure nunca usou nenhum desses locais.

Testemunhos de vídeo.

O site da Secure incluiu 54 depoimentos de vídeos, supostamente de investidores; um infomercial de seis minutos; e três caricaturas animadas.

Um depoimento é de um homem com barba com jaqueta e gravata. Depois de se apresentar como Michael, ele elogia o Secure em um vídeo de 80 segundos. Ele diz que está satisfeito com o retorno do investimento.

"Todos os anos, eu assisti meu ROI crescer", diz ele. "Estou me aproximando cada vez mais dos meus objetivos de aposentadoria. Eles tiraram todo o estresse disso. "

Michael é realmente Al Eddy de Chattanooga, Tennessee. Eddy, de 42 anos, que registrou endossos de vídeo por uma taxa, diz que foi contratado por um intermediário para a Secure e pagou US $ 20 para se apresentar como Michael. Ele diz que nunca investiu com Secure, nem trocou forex, nem mesmo comprou uma parcela de estoque. Nada que ele disse em seu endosso é verdade, diz Eddy, acrescentando que ele já não faz depoimentos.

'Actors Lie'

"Eu sou um ator; os atores moram para a vida ", diz Chuck Hall, outro intérprete pago que fez um testemunho para a Secure. Em seu aval, Hall, 64, da Fernandina Beach, Flórida, não deu nenhum nome. Ele disse aos telespectadores que facilmente retirou dinheiro da Secure.

"Não tive nenhum problema ao fazer isso", diz ele no vídeo. "Estou pensando agora em investir no forex novamente. Eu acho que eles são bastante confiáveis. "Hall agora diz que o intermediário da Secure pagou $ 4 e deu um roteiro. "Eu nem sei o que forex é", diz ele.

A Comissão Federal de Comércio dos EUA proíbe endossos falsos e exige divulgação se o anunciante pagar a aprovação. Os depoimentos seguros não disseram que a empresa pagou por eles. Na U. K, a Autoridade de Padrões de Publicidade, um auto-regulador da indústria, proíbe falsos depoimentos.

Uma animação de dois minutos distribuída pela Secure mostra uma reunião casual entre dois amigos presos no trânsito em uma rodovia. Ben de palha, conduzindo um subcompacto marrom batido com um pára-brisa sujo, puxa-se ao lado de seu amigo bronzeado Nick.

Nick, dirigindo um novo e brilhante conversível verde, diz que ele acabou de voltar de férias nas Caraíbas e recentemente mudou-se para uma casa junto a um lago. Os homens têm a seguinte troca:

"Como você pode pagar tudo isso?", Ben pergunta em uma voz nerdy.

"Eu investido on-line em forex", Nick responde em um barítono profundo. Ele ostenta uma pompadour e uma camisa desabotoada vermelha havaiana.

"Então você é um comerciante de forex como aquele cara Paul na academia?" Ben pergunta. "Ouvi dizer que ele perdeu muito dinheiro".

"Não, eu não sou um especialista em forex", diz Nick. "Se você não é um profissional forex, é provável que você perca seu dinheiro. Meu dinheiro é gerenciado por profissionais do Secure Investment ".

Ben pergunta se é muito arriscado.

"Não há risco para o investimento inicial", diz Nick. "Nos últimos cinco anos, eles tiveram apenas alguns dias com resultados negativos. Estou ganhando cerca de 1% do lucro diariamente. "Ele acrescenta que ele pode retirar seu dinheiro a qualquer momento.

Ben já ouviu o suficiente. Ele pergunta a Nick como ele pode começar.

Mandal, o médico da U. K. que, junto com sua esposa, investiu US $ 60.000, seguiu as publicações da Secure e estudou suas propagandas. Os detalhes dos resultados comerciais diários, os lançamentos nos vídeos e os depoimentos o conquistaram.

"Eu acho que eles fizeram isso muito habilmente", diz ele.

Mandal executa uma prática familiar sob contrato com o Serviço Nacional de Saúde da Grã-Bretanha. Ele, sua esposa, outro médico e dois residentes tendem a 5.000 pacientes.

Agora que Mandal percebe que ele foi enganado pela Secure, ele diz que a empresa deve ser responsabilizada.

'Colocar na prisão'

"Eu quero que essas pessoas sejam interrompidas, então, no futuro, ninguém se atreverá a fazer isso novamente", diz ele. "É muito importante fazer algo contra eles. Eu acho que eles definitivamente devem ser postos na prisão ".

Como a Secure não tinha sede real e só existia na internet, uma investigação seria desafiadora.

"A aplicação da lei terá que se concentrar nas contas bancárias, transferências eletrônicas e transações financeiras que - com cooperação internacional e alguma sorte - podem ser usadas para ficar atrás das empresas anônimas escondidas escondendo os perpetradores e roubados fundos", diz o senador Levin, um democrata do Michigan.

David Kane, gerente de suporte técnico da indústria de petróleo de Houston, diz que encontrou seu caminho para garantir que ele parou de confiar em banqueiros e corretores após a crise financeira de 2008. Kane, um pai solteiro que criou três meninos adolescentes, investiu US $ 2.500 em Secure em julho de 2013. Sua conta cresceu para mais de US $ 4.000 até fevereiro de 2014, de acordo com suas declarações on-line.

Em uma entrevista realizada no dia 10 de março, sete semanas antes do investimento seguro desaparecer, Kane, 52, disse que estava confortável com seu investimento.

'Muito responsivo'

"Eu enviei um e-mail várias vezes com perguntas e preocupações, e eles foram muito receptivos ao responder", disse ele.

Ele estava esperando que seus ganhos financiassem a taxa de matrícula da faculdade de seus filhos.

"Eu gostaria de pensar que este é o veículo comercial para o próximo milênio", disse Kane. "As pessoas foram roubadas há tanto tempo por corretores, 401 (k) gerentes e gestores de fundos mútuos".

Kane fez uma retirada bem sucedida em fevereiro.

"Eu queria 500 dólares como teste para ter certeza de que poderia recuperá-lo", disse Kane em março. Secure lhe conectou seu dinheiro através de uma empresa de transferência de dinheiro, a Mayzus Financial Services Ltd., da Czech Savings Bank em Praga. "Eu quase chutei na bunda por puxar isso, porque isso é $ 500 mais que poderia ter me ganhando 1,21 por cento por dia", disse Kane.

Até 13 de maio, duas semanas após o encerramento do site e dois meses após sua primeira entrevista com a Bloomberg Markets, Kane tinha uma visão diferente.

"Nós suspeitamos que era bom demais para ser verdade", disse ele. "Estou feliz por ter retirado $ 500. O que é mais incômodo é a perda do sonho ".

Jaron Mark, um residente médico em um hospital em Tampa, Flórida, diz que passou nove meses procurando um investimento seguro antes de escolher Seguro. Durante esse período, ele monitorou o site da Secure rotineiramente, observou os relatórios de negociação diária mostrando sucesso consistente e decidiu investir com a empresa.

Em abril, ele enviou US $ 10.000 para um banco na Letônia para que a Secure pudesse trocar forex por ele. Duas semanas depois, o site Secure desapareceu. Em primeiro lugar, Mark, 31, diz que não estava muito preocupado.

"Eles iriam para manutenção temporariamente", diz ele. "Então eles voltaram, como um relógio. Desta vez, eles não. "Ele diz que perdeu a maior parte de suas economias. "Não ganho muito dinheiro", diz ele. "Levou muito tempo para ganhar. Estou ferido e chateado. Não tenho muita esperança. Me sinto um otário."

O homem identificado pela Secure como seu diretor executivo usou o nome de Michael Sterling. Um infomercial seguro na Web com Sterling começa com um tiro externo do New YorkStock Exchange. Ele mostra Sterling de barba cinza descrevendo sua emoção sobre o Secure.

'Muito especial'

"É realmente um sentimento muito especial quando você está fazendo algo novo, algo incomum, que difere muito do que os outros estão fazendo", diz ele.

Sterling, em seguida, aborda funcionários seguros em seu prédio de escritórios moderno, como reuniões em salas de conferência com paredes de vidro são mostradas. Interspersed através do infomercial são 30 cenas mais de Manhattan, incluindo Wall Street, Times Square e o hotel Waldorf Astoria. O centro de atendimento ao cliente da Secure nunca respondeu aos pedidos repetidos para uma entrevista com a Sterling.

No início de 1 de maio, poucas horas após o desaparecimento do site da Secure, a Bloomberg Markets conseguiu chegar a um representante de suporte ao cliente. Francisco Ramirez ainda estava ocupando a função de bate-papo do site. Perguntou-se sobre o que aconteceu.

"No momento, há manutenção técnica no nosso site", disse ele. "Ele estará de volta em qualquer ponto do tempo. Lamentamos o inconveniente. Depois de algum tempo, deveria funcionar bem. "

Ninguém no Secure Investment respondeu a chamadas ou e-mails desde aquele dia.

Parece muito com o ProForex Union e rentable Sunrise. Desgraçados desonesto que não sabem como ganhar dinheiro da maneira honesta - trabalham ou investem sabiamente.

Muitos desses esquemas "Ponzi" existem: eles são mais conhecidos pelo termo HYIP ou Programa de Investimento de Alto Rendimento. Eu encontrei meus dois golpes por um site promovendo todos estes, e havia outros sites de negócios e investimentos não associados com revisões em cada programa e com a frequência e confiança de seu histórico de pagamentos.

Se você quer um trabalho feito corretamente, você deve fazer você sozinho. As pessoas colocam muita fé nos outros, pensando "sabem como gerir melhor o meu dinheiro", mas na realidade "eles" não são mais inteligentes do que você. Na verdade, as chances são de que você é mais esperto do que eles, porque muitas vezes eles têm que inventar algum golpe como esse para ganhar dinheiro, no entanto, você está procurando ganhar dinheiro honestamente - o que leva cérebro.

Qualquer um pode roubar alguém - nem todos conseguem ganhar dinheiro honestamente.

(PS. Se alguém pode me ajudar a recuperar meus AUD $ 120,000 de qualquer um desses dois golpes, dividirei o produto em 50%. Isso foi de EUR 35,000 com Rentable Sunrise e USD $ 70,000 com o ProForex Union).

Esquema de pirâmide.

O que é um "esquema de pirâmide"

Um esquema de pirâmide é um golpe de investimento ilegal baseado em uma configuração hierárquica. Novos recrutas constituem a base da pirâmide e fornecem o financiamento, ou os chamados retornos, os primeiros investidores / recrutas acima deles recebem. Um esquema de pirâmide não envolve a venda de produtos. Em vez disso, depende da influxo constante de dinheiro de investidores adicionais que funcionam até o topo da pirâmide.

BREAKING Down 'Pyramid Scheme'

Esquema básico de pirâmide.

Um esquema de pirâmide é uma variação do esquema Ponzi, que oferece uma promessa de altos retornos de investimento que não estão disponíveis nos tipos tradicionais de investimento. Na prática, a estrutura dos esquemas da pirâmide induz outros a recrutar vítimas e a cobrar dinheiro que eventualmente abre caminho para o topo da pirâmide. Em uma configuração típica, uma pessoa recruta uma segunda pessoa para investir uma certa quantia de dinheiro. A segunda pessoa recupera seu investimento recrutando pessoas sob ele para investir no esquema. Quanto mais pessoas ele pode recrutar sob ele, quanto maior seu lucro e uma certa porcentagem dos lucros de todos os recrutadores trabalham no caminho da pirâmide para enriquecer os recrutadores antes dele. Cada pessoa deve recrutar um certo número de pessoas. O processo continua até que haja menos pessoas no fundo da pirâmide, e colapsa sob seu próprio peso. Geralmente, apenas as pessoas próximas ao topo da pirâmide fazem lucros significativos e as pessoas perto do fundo nunca recuperam seus investimentos.

Pirâmides empresariais.

No seu rosto, as empresas de marketing de vários níveis são estruturadas como uma pirâmide. Os indivíduos têm a oportunidade de investir em seus próprios negócios, que, aparentemente, distribuem um produto. No entanto, com algumas empresas, a oportunidade de lucro real não vem de vender produtos, mas de induzir os outros a comprar em seus próprios negócios, com uma porcentagem do investimento subindo a hierarquia de recrutadores. Entre as empresas de marketing de alto nível mais detalhadas a serem investigadas como um esquema de pirâmide, a Herbalife Ltd. Os distribuidores da Herbalife podem ganhar dinheiro apenas vendendo os produtos da empresa, mas eles devem comprar e vender os milhares de dólares dos produtos antes que eles perceber um lucro. Os críticos alegam que os principais recrutadores da empresa recebem a grande maioria dos lucros.

Esquemas Forex Ponzi ainda estão prosperando na América! Você é uma vítima?

US $ 50 bilhões! Sim, esse é um grande número no livro de qualquer pessoa, mas também é uma estimativa conservadora das perdas de investimento perpetradas no público americano nos últimos seis anos, apenas dos esquemas de Ponzi. Sim, há estoque, imobiliário e perdas de commodities em abundância, mas uma grande parte da dor também pode ser atribuída a empregos inteligentes de câmbio que estão passando lentamente pelo sistema de justiça criminal no momento. Assim que os detalhes atingirem a imprensa, um novo quadro de estafadores de cópias atinge as ruas, usando o mesmo livro didático que funcionou antes para outros.

A ganância e o desejo de se enriquecer rapidamente levam muitos americanos a comprar no início para o espião de marketing que os retornos altos são garantidos e uma coisa certa. O problema também é de natureza global, de modo que o montante real total de perdas pode ser múltiplos do valor de $ 50 bilhões. Há também um outro aspecto que faz um forex Ponzi esquemas tão atraentes e ndash; O câmbio é complexo, tem uma mística sobre isso, e é difícil de entender, de modo que as marcas potenciais se sentem capacitadas quando são enganadas pelos chamados "especialistas", & rdquo; no campo. Os crimes em fraude forex em 2014 podem ter tido valores de perda menores, mas os criminosos modernos estão aprendendo a voar sob o radar, por assim dizer.

Escolhemos abaixo três casos de alto perfil que entraram no sistema judicial em 2014. Cada um seguiu ansiosamente as diretrizes estabelecidas pelo fiasco de Trevor Cook que abalou o mundo forex em 2009, quando surgiram quase US $ 200 milhões em perdas. Seu choque de cinco anos foi descoberto após a Grande Recessão forçou seus investidores a gritar por retiradas imediatas. Os pedidos foram ignorados. As queixas foram arquivadas, e então as prisões começaram. Os arguidos foram sentenciados, embora alguns ainda estejam atraentes, mas as reparações dos investidores continuam em dúvida.

Em cada exemplo, você precisa observar a rapidez com que a confiança e o respeito são estabelecidos, seja por reputação na comunidade, seja por meio de vídeos ou apresentações. Como com qualquer trabalho de con, o & ldquo; hook & rdquo; deve ser definido primeiro, antes do & ldquo; mark & ​​rdquo; pode ser encurralado e depois fleeced. Também vale a pena notar as palavras pungentes de um repórter que escreveu: "Além de ser uma terra de oportunidade, a América também é uma terra dominada pelos esquemas de Ponzi". Se alguma vez houve um tempo para validar que seu gerente de fundo era legítimo, agora pode ser, porque o recurso dos esquemas de Ponzi não parece estar diminuindo aqui ou em todo o mundo.

O livro didático Trevor Cook para esquemas Ponzi bem sucedidos.

O melhor & ldquo; How To & rdquo; O prêmio do livro para fraudes em moeda estrangeira geralmente é dado a Trevor Cook, um magnate de investimento autoproclamado que agora fica atrás das gralhas, servindo uma sentença de 25 anos. Ele e seus associados roubaram US $ 194 milhões de mais de mil investidores. Para alcançar esse sucesso, cada um dos três companheiros da Cook foi especialista em seus papéis individuais de angariação de fundos. Um era um elevador de fundos de investimento experiente, outro, um ex-lutador profissional com recurso de multidão e um terceiro, um apresentador de talk show de rádio que transmitia especificamente para públicos religiosos idosos que pregam o ótimo serviço de investimento da Cook.

A arrecadação de fundos começou com seriedade em 2005. Cook e sua alegre banda de comerciantes professaram que suas estratégias de câmbio renderiam não menos de aproximadamente 1% ao mês. Seu plano era tão seguro que não havia risco de perda de principal, e os pedidos de retirada seriam atendidos prontamente em todos os momentos. Muitos investidos enganados colocaram suas economias de vida em contas supostamente segregadas, mas os fundos foram misturados e distribuídos para uma série de corporações de conchas. US $ 194 milhões fluíram para os cofres dos Oxford Global Advisors ao longo do tempo, muito dele siphoned para uso pessoal.

Para ganhar & ldquo; físico & rdquo; Confiança, os conmen adquiriram a famosa Van Dusen House, uma mansão em um elegante bairro de Minneapolis, Minnesota, por US $ 2,6 milhões e logo o equipou para se parecer com um centro de negócios de última geração com uma infinidade de telas planas, PCs , e pessoal frenético no atendimento. O grupo realmente perdeu US $ 68 milhões no mercado cambial. A maioria dos criminosos modernos eliminam essa atividade. Outros $ 52 milhões foram devolvidos aos investidores como falsos retornos para solidificar o con e atrair em mais dinheiro. Pelo menos US $ 30 milhões fluíram para os consumidores para uso pessoal, festas e outros empreendimentos de investimento. O paradeiro dos fundos restantes ainda não foi determinado.

Exemplo # 1: janeiro de 2014 & ndash; Fraude de afinidade do pastor.

Louis Alonso Serna, um pregador de 61 anos do Centro Cristão da Vida de Zion, em Los Angeles, foi preso por supostamente defraudar 70 de sua congregação latina em US $ 4 milhões. Ele afirmou estar operando ao lado de um programa forex incrivelmente lucrativo que gerou retornos mensais de 20%. O pastor prometeu livremente milagres do dinheiro, mostrando um vídeo, que foi intitulado o & ldquo; Prosperity Gospel & rdquo ;. As autoridades tiveram dificuldade em acreditar que o pregador sozinho preparava materiais tão sofisticados para sua fraude Ponzi. Muitas pessoas foram persuadidas a retirar empréstimos em suas casas e agora enfrentam o encerramento. A lição é simples: Cuidado com os retornos ridículos que lhe são apresentados por alguém de confiança em sua comunidade.

Exemplo # 2: fevereiro de 2014 & ndash; Fraude adjunto de afinidade do ex-xerife.

David N. Hawkins, 44 anos, ex-deputado no condado de El Paso, Colorado, departamento do xerife, foi condenado a cumprir 30 meses de prisão por seu esquema de Ponzi. Como ele veio da aplicação da lei, ele era inteligente o suficiente para manter suas táticas de angariação de fundos em uma escala modesta para evitar a detecção precoce. No entanto, ele conseguiu convencer amigos e colegas de trabalho a entregarem US $ 1,2 milhão para participar de sua operação de troca de divisas que ele afirmou estar arrecadando retornos de 20% todos os meses. Hawkins logo ficou com os pés gelados, pois seus retornos reais foram para o sul. Ele procedeu a reembolsar a maioria de seus investidores até US $ 1 milhão, o principal motivo pelo qual o juiz lhe deu uma sentença tão indulgente. Mais uma vez, a quem você pode confiar? Se não a aplicação da lei, então, quem?

Exemplo # 3: abril de 2014 & ndash; Ex-piloto naval condenado por fraude de Ponzi.

Se um homem da roupa ou da lei não pode ser confiado, então, e sobre um ex-serviceman? Mais uma vez, o ângulo de afinidade foi usado para ganhar confiança na parte frontal do processo de bilking. Timothy Coughlin, de 63 anos, está atualmente sendo julgado por presuntamente roubando US $ 12,8 milhões de mais de 5.000 indivíduos, um terço dos quais moram fora das fronteiras dos EUA. Ele afirmou ter sido um ex-aviador naval com experiência de combate para ganhar confiança, mas as autoridades não encontraram registro de seu serviço. Cuidado com os ex-servos com presentes.

Observações finais.

Os esquemas Ponzi estão vivos e bem na América, especialmente no campo das divisas, e esses exemplos são, talvez, apenas um punhado dos que não foram detectados. Você pode ter certeza de que há muitos mais operacionais, talvez, mesmo em sua própria comunidade. As quantidades que testemunhamos nestes três exemplos podem parecer modestas quando comparadas com a alcaparra de Trevor Cook, mas esse perfil de menor quantidade pode estar disfarçando um fenômeno muito mais amplo.

Quando se trata de esquemas de Ponzi, o registro de todos os tempos ainda é para Bernie Madoff, que realmente fez com uma estimativa de US $ 65 bilhões, a maior fraude de Ponzi na história. As autoridades estarão ordenando os escombros há décadas antes de serem feitas quaisquer reparações. Após multas e custos judiciais, os investidores raramente vêem até 20 centavos no dólar, mas a esperança é eterna. A parte triste para os investidores, no entanto, é quando eles recebem uma notificação do juiz de falência de que muitos dos juros de tipo ponzi e pagamentos de principal devem ser devolvidos ao tribunal, um processo chamado de "clawbacks & rdquo ;. Ironicamente, você se torna instantaneamente um réu em um caso em que você foi vítima.

Você está envolvido com um gerente de fundos no momento? Você tem certeza de que tudo está em cima e para cima? Como você foi abordado inicialmente? Foi através de um membro de sua família, um amigo confiável, colega de trabalho ou outro intermediário na comunidade em que você confia? Você recebeu promessas de retorno indignante sem risco para o diretor? Lembre-se de estar sempre cético e de ser sua primeira e última linha de defesa contra a fraude!